苏黎士投资定律(Zurich Axiom)是早期在华尔街从事投资,并希望因此而致富的一群瑞士人所使用的术语。它包括一套实用且相关的定律,可提供任何投资者或投资者(投资和投资根本是一回事,因此以下投资和投资会交互使用),从事金钱游戏并控制风险的法则。
这里要注意的是,它是陈述有关控制风险的方法,而不是要你避免风险,因为任何投资都有风险,对吗?用这些定律检讨自己的得失并身体力行,你可能就会在今天大展鸿图。
定律1.如果你对自己从事的投资不感到忧虑,那么你冒的风险肯定不够。
这条定律也涵盖了两项次要原则,一是在你认为已经发掘了好投资机会时,尽量下足额的资金,二是切勿相信所谓的“不要把所有钱放在一个篮子”分散风险的建议,因为你不是大玩家。过分分散资金同样也分散获利的机会。
总之,要学习下大赌注,不要怕赔钱,不要怕让自己心理受到创伤。事实上只要控制得当,最差的状况也不过是使自己再穷些而已。但相反地,获利的机会也将无可限量,或许甚至可以让自己脱难穷困。
定律2.尽早获利了结。
华尔街老手的做法是,持有仓位一段时间,不管是赚还是赔,到了自己认为应该退出的时候就强迫自己退出,然后让自己好好轻松一番,完全不再过问市场状况。根据统计,这段轻松时间认一两周到一两个月后不等。
至于游戏退出的时间如何决定呢?通常的作法是,事先决定自己希望达到的获利率,只要目标一达成就立即脱身。这条定律要告诉你的就是,要求自己在价格攀升到顶点之前脱手,不要期望命运之神会持续赐福予你。
由于交易游戏并没有明订的起点或终点,一切都要靠自己决定,因此自己就是自己的裁判。当预定目标达成后,立即脱手,甚至退场后价格持续在攀升,也要压抑自己的贪念,不要被胜利冲昏头,又再进场。
定律3.当船开始下沉时,不要祷告,赶快脱身。
欣然接受多次的小额损失,但是要设法候机扳回来。华尔街交易员曾经表示,金融操作赚赔的机会都是二分之一,只要能控制在赔小钱,而设法赚大钱,这才是赚钱赚在刀口上的道理。
这个定律 告诫你,当事态转坏时,不要再心存侥幸心理,希望情况会好转。希望是心理创伤的治疗剂,但决不是从事投资活动的有效工具。任何从事投资的人最好接受停损作为必要的操作技巧。
定律4.人类行为是无法预测的,绝对不能相信任何能预测未来的未先知。
分析师经常到处谈论并预测走势的涨跌,但是一般投资人很少会去检定这些预测的准确度。检验准确度最好的方法就是照着他们的话去做,看看成功的次数如何?获利性如何?当然谁也不能否认有些预测是准确的,但这也不能保证你一定能赚得到钱,是吗?
不过这个定律要表达的是,不要相信任何人的预测,甚至不要以此作为自己从事投资操作的准绳。长远来说,这不会发生效用,金钱游戏纯属人类行为的范畴,根本无法预测。华尔街人士的建议是,价格涨跌变化的盘面永远是最正确的参考。不要根据任何对未来的预测的来决定投资行动的方针,最好是面对事实迅速地做出反应,决定行动的方向。
定律5.混乱并不危险,相信规律才危险。
简单的说,任何金融工具的走势绝对不存在所谓的规律、也没有可以绝对保证获利的公式可循。过分相信或依赖某种公式或诀窍,长远来看也不会有效。
相信走势有规律存在的心理是假定了历史会重演。许多专家经常研究以往造成涨跌的原因,而后期待只要这些原因重复出现,大势也会因此涨跌。不过在你接受任何这类说法时不妨自问,为什么成千上万的聪明人,穷数十年之精力研究,却未因此而致富?或许这样就能让自己的脑筋清醒一点,不轻易相信这种说法。
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